【封面名媛】周旸:专业缔造价值

2021-03-19 17:12:39   作者:储丽 摄:刘姜   来源:2021年3月刊《徽商》

人生不仅需要广度和深度,还需要温度。

周旸
大唐盛世(青岛)家族办公室有限公司合肥分公司总经理

       她爱笑,说话时嘴角一直是上扬的,带有一种天然的亲和力,让人仿佛他乡遇故知一般,随时能拉近彼此的距离;

       她走路带风,眼神却温柔从容。“脉脉眼中波,盈盈花盛处”,她有一种不张扬的美,如璞玉经过岁月打磨以后,温润、玲珑、剔透。

       她就是大唐财富旗下大唐盛世(青岛)家族办公室有限公司合肥分公司总经理周旸,一名土生土长的合肥女性。人生路上,她孜孜不倦锲而不舍,总是不断突破自我,成就自我。在股份制商业银行一级支行行长和部门总经理的岗位上工作了十年的她,于2018年底毅然选择“功成身退”,携着近二十年的个人财富管理经验加入大唐财富。带着对未来的期许,周旸的职业之路迎来再次起航。

       如今,短短两年,她所带领的团队任务完成率超公司总部核心责任状的300%,管理规模翻倍增长。

       站在离市场最近的地方

       初春的合肥,乍暖还寒。2月27日上午,蒙蒙细雨像一层薄雾笼罩着合肥南艳湖公园内的一处中式茶室,平添了几分清幽禅韵。

       “下周六春季投资策略报告会就要在巢湖半汤召开了,所以这几天都忙得团团转。”静坐茶室,在幽幽琴音里,周旸一边沏着清茶,一边像老朋友叙旧一般与记者侃侃而谈。

       “投资策略报告会是大唐财富为客户提供增值服务的重要内容,本次活动将邀请大唐财富首席策略分析师郭现孟先生、大唐元一股权母基金管理合伙人万川等行业专家解读经济新热点和疫情影响下的投资策略。”周旸介绍,大唐财富每季度都将整合权威资源,在不同城市举办投资策略报告会,通过权威平台披露最新政策风向和投资热点。

       谈及专业领域,周旸不自觉地加快了语速,眼神里透露出对财富管理的热爱与自信。

       2000年,从安徽财经大学毕业后,凭借过硬的专业素质和刻苦钻研的学习精神,周旸迎来了职业生涯的一个又一个巅峰。25岁,中国银行安徽省分行零售银行部产品经理;29岁,招商银行合肥分行零售银行部总经理助理;32岁,招商银行合肥分行营业部副总经理;34岁,招商银行合肥分行最年轻的支行(综合性一级支行)行长……

       “看起来毫不费力,其实背后都拼尽全力。”在财富管理这片领域,周旸用20余年的时间,深耕细耘,静候花开。
然而,2018年底,在事业迎来华彩绽放的时刻,她却做了一个看似令人费解的决定——走出银行,加入第三方财富管理行业。

       “我想站在离市场最近的地方。”职位与荣誉并不足以吸引她,只有去一线工作,用专业知识为客户创造价值才能让她感到踏实。实际上,在周旸内心深处,始终埋藏着一个梦想——成为一名私人银行家。

       彼时,中国的私人银行业务正迎来发展的黄金时期。

       2018至2019年间,在宏观经济整体增速放缓的大背景下,中国私人银行业仍呈现出蓬勃的发展态势。《中国私人银行发展报告(2020)暨中国财富管理行业风险管理白皮书》显示,中资私人银行的总体资产管理规模(AUM)从2018年的12.20万亿元,增至2019年的14.12万亿元,增长率达15.75%。私人银行客户数从2018年的86.69万人,增至2019年的103.14万人,增长率达18.96%。

       周旸坚信,随着国内经济的快速发展,高净值人群数量的持续增长以及个人财富的快速增值,私人银行业务也成为当下各家银行、券商、保险、财富管理机构必争的商业“蓝海”。

       大唐财富成立于2011年,是中国财富管理行业的创始企业和龙头企业,截至2020年底,已经拥有一支近5000人的专业人才队伍,累计资产管理规模突破7300亿元,为超过58000个高净值家庭提供了资产配置服务。大唐财富所秉承的“要做中国私人银行业务的领航者”的经营理念深深地打动了周旸。雄厚的股东背景也是吸引她加入大唐财富的重要原因之一,背靠中植企业集团和大唐国际发电股份有限公司,大唐财富拥有央企背景民营机制,为金融背景深厚的银行人员提供了更加广阔的舞台。

       “私人银行家既要有很长的知识链,也需要长袖善舞的资源整合能力。”在逐梦私人银行家的路上,周旸深知,只有专业,才能胜任。

 

 
       因此,她从不放弃任何一个自我提升的机会,从安徽财经大学金融学学士,到安徽大学经济学硕士,再到香港大学工商管理学硕士,周旸在知识的殿堂里尽情汲取养料。同时,从AFP(金融理财师)到CFPTM(国际金融理财师)再到CPB(认证私人银行家),专业体系的构建也让她腾飞的事业如虎添翼。

       专业的人做专业的事

       资本市场里不仅有花红柳绿,也有潜在的暗礁地雷。对投资者来说,需要依靠专业的机构认真甄别,挑选优质标的进行投资。“历经十年发展,大唐财富已搭建了‘全品类采集、全方位规划、全球化配置、全生命周期管理’的产品体系,为投资者提供全面的资产配置服务。”周旸介绍,大唐财富为客户提供了既包含多种经过市场验证的经典投资大类别产品,同时还有家庭保障服务、跨境规划服务、海外置业服务、家族办公室服务、企业金融服务这些中国高净值人群及企业家急需的综合服务。

       随着中国私人财富的增长,私人银行业务已成为一块不容小觑的“蛋糕”。市场上,银行、券商、信托公司、基金公司、第三方财富管理公司等各类主体纷纷涌入,拼产品、拼服务、拼人气的竞赛此起彼伏,私人银行业务竞争愈演愈烈。

       “严格的风控体系、好的产品来源和专业的投研团队是金融机构制胜的法宝。”周旸举例,大唐财富信托产品来自行业头部企业中融信托,具有优质的产品来源。此外,为了提升客户体验,大唐财富还打通全生命周期的客户服务体系,从信托、私募债、公募基金、阳光私募,到家族信托、股权母基金,大唐财富站在公正的第三方财富管理机构的视角,优选市场上头部机构优秀的产品,给投资者提供最专业的服务。

       2020年,中国资本市场发生了深刻的变革,自2019年下半年科创板开闸以来,注册制改革、再融资新规,资本市场利好不断,这为科技创新注入了强大的动力。以股权母基金为代表,众多投资机构乘上了资本市场改革的“动车组”。

       “成立于2017年的大唐元一是大唐财富旗下的母基金股权投资平台。”周旸介绍,截至2020年10月25日,大唐元一所覆盖的众多头部优质子基金,覆盖超过400家细分领域优质企业,实现IPO超过13家,如卓胜微电子、华熙生物、普门科技、容百科技、奇安信以及理想汽车、小鹏汽车两大新能源汽车独角兽。

        “让投资者可以以较低的门槛,通过软银、金沙江、源码、嘉御等顶尖的子基金,投资于一级市场的优质项目,在确保本金安全的基础上分享一级市场的政策红利。”周旸认为,特色产品和专业的服务,成为吸引私人银行客户的重要手段。

        从业二十余年的周旸对行业也有着独到的见解。在她看来,中国财富管理行业在过去几年突飞猛进,尽管市场空间很大,但依然存在不少问题和矛盾。例如,在行业发展初期由于缺乏市场监管导致行业野蛮生长,不少理财平台“爆雷”不断,给投资者留下了不好的印象;在行业逐步规范之后,又遇到客户需求升级但机构专业能力与服务能力跟不上、人才储备不足的问题;如今,行业“马太效应”凸显,机构分化,出现“强者恒强”的现象……周旸认为,在此背景下,选择头部的财富管理机构,将成为越来越多投资者的共识。

       2020年的一场疫情,不仅冲击了各行各业,也改变了中国高净值人群的财富管理态度。胡润研究院发布的《2020中国高净值人群需求管理白皮书》显示,财富管理方面,高净值人群金融投资热情在疫情后提高67%。周旸认为,经历疫情之后,高净值人群在投资热情提升的同时,也更加敬畏市场,风险意识逐渐增强,投资心态更为谨慎。“对于资金量很大的客户来说,相对于收益,他们更关注资产的安全性,企业股权治理结构的明晰化以及家族财富的传承。”

       2020年,不少金融机构因为疫情原因眼看着业务机会“擦肩而过”。“疫情期间,我们实现了签约电子化。”周旸称,疫情也让大唐财富加速了科技创新的步伐,努力实现技术驱动产品、运营、管理和服务升级,“业绩在疫情期间逆势增长,实现了30%以上的规模增长,稳居财富管理行业的龙头地位。”

       过有温度的人生

       “很庆幸选对了行业。”周旸直言很享受当前的工作状态。在工作上,她是一个目标性很强,非常注重时间管理的人。

        “忙的时候很疯,通宵达旦也是常有的事。”不过,一旦忙完周旸就会让自己彻底放松,这种畅快感与她的性格十分吻合。

       与很多职场精英不同的是,周旸并不会严格划分工作与生活的界限,于她而言,理财既是一份工作,也是业余爱好。

       2006年,初入职场不久的周旸第一次购买基金和股票,数月翻倍的收益顿时燃起了她对于理财的浓厚兴趣与工作热情,从此便一头“扎”进财富管理事业,一发不可收拾。

       “既是私人银行家,也是投资者”的双重身份让周旸拥有一批稳定、彼此相互信任且有着共同爱好的朋友。工作闲暇时,周旸喜欢与这些朋友“打成一片”。与朋友相处的过程中,周旸总结出一个规律:爱学习的企业家不仅人生丰富多彩,企业往往也经营得风生水起。

       在团队管理上,周旸提倡“目标管理”,激发团队成员的内在动力,营造主动型的团队文化,吸引了一大批志同道合的银行同业人员加入大唐财富这个大家庭,共同追逐私人银行家的梦想。

 

 
       “一般不会以命令且不容置疑的方式向下级传达目标,这样会打消他们的主动性与积极性。”团队管理上,周旸尊重个体差异,在她的带领下,团队也实现了快速成长与进步,业务发展量每年实现翻番,管理的资产规模与体量也居省内同行前列。

       跟普通女性一样,周旸既面对“柴米油盐酱醋茶”又向往“琴棋书画诗酒花”。工作之余,她既是家中的“大管家”,家中老人孩子等生活琐事都需要她一一打理;又是一个宠物“饲养员”——家里的猫、狗和鸟也需要她悉心照料。采访拍照时,院内一只小鹦鹉一直围绕着她,不时落在她的肩上和手上,被她身上散发的亲和气质所吸引。

       “今年家中又新添了三只可爱的小奶猫,宠物和孩子让家中热闹非凡”,周旸认为,人间烟火气,最抚凡人心。

       “以后也想要一个像这样的带院子的房子,过品茶读书养猫养狗的生活。人生不仅需要广度和深度,还需要温度。”采访尾声,周旸看向窗外,半开玩笑地说道。

 
编辑:余宏博

 

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