金融政策为科创企业送来“及时雨”

2022-05-12 10:23:30   作者:徐慧媛   来源:中安在线


  “作为科技型企业,我们在银行的信贷资金支持下已经度过了初创期,完成了技术改造,陆续与中石油、大庆油田、祁东煤矿等大型公司签订了大额订单,但当前我们缺乏有效的担保抵押,面临巨大的垫款压力,真希望银行能在信贷等方面为我们提供更多的支持。”合肥万豪能源设备有限责任公司相关负责人告诉记者。

  当前国内疫情多点散发,对诸如安徽合肥等高新技术企业聚集的地区造成较大冲击,不但类似合肥万豪能源设备这样的中小型科创企业受到影响,包括蔚来汽车在内的国内新能源车企龙头也因为零部件运输受阻等制约,减缓甚至暂停整车生产交付。

  记者采访了解到,为统筹做好疫情防控和经济社会发展工作,有效落实全国保障物流畅通和促进产业链供应链稳定会议要求,4月18日,央行、外汇局印发《关于做好疫情防控和经济社会发展金融服务的通知》(下称“23条”),从支持受困主体纾困、强化实体经济支持、促进外贸出口发展三个方面,提出加强金融服务的23条措施,其中针对科创企业和产业链供应链提出“设立科技创新再贷款、加大对科技开发和技术改造支持力度、建立信贷债券融资对接机制、快速响应产业链核心配套企业融资需求、规范发展供应链融资业务”等一揽子支持措施,为稳企保供、纾困解难送来“及时雨”。

  更高效的工作合力正在形成

  对于科技型企业而言,长期以来主要面临缺乏合格抵质押物、成长周期长、不确定性大、风险高等问题,短期受疫情多点多面反复影响,面临产业链供应链上的部件停产、快递延误停发、用工短缺等困境,企业生产经营出现较大困难。对此,“23条”明确提出的一揽子支持措施,对精准助力企业纾困、复工复产将起到积极的促进作用。4月19日,人民银行、银保监会联合召开金融支持实体经济座谈会,要求抓好统筹疫情防控和经济社会发展工作,保障物流畅通和促进产业链供应链循环,为确保政策落地效果打下一剂“强心针”。

  安徽省人民银行系统闻令而动,第一时间传达总行会议精神,指导各金融机构、人民银行地市分支机构围绕“23条”核心任务,细化实化工作举措,实施超常规的助企纾困和稳企保供措施。比如,人民银行合肥中心支行将结合前期出台的《关于做好全省金融改革创新第二阶段工作的通知》,以推进金融改革、促进实体经济高质量发展为抓手,充分发挥金融委安徽协调机制职能和金融改革专班的作用,进一步加强与地方政府、科技、发改、经信、财政、商务和金融监管等多部门的密切协作和政策协同,积极支持科技型企业发展壮大。

  “安徽省科技创新优势明显,当前受疫情影响较大,我们将通过实施和深化新一轮金融改革,加快培育支持科技创新的良好金融生态,促进金融行业与科技产业的良性互动。”人民银行合肥中支黄敏副行长表示。近日,安徽多部门正积极推进科技贷款风险补偿试点工作,拟全面建立科创企业库和技贷款风险补偿资金池,增强金融服务的有效性和持续性。此外,记者采访了解到,为响应“23条”要求,中国银行安徽省分行已开通绿色通道,紧急审批发放了蔚来汽车4亿元的流动资金贷款申请,有效缓解企业生产经营遇到的困难。

  更精准直达的政策工具正在落地

  “23条”抗疫和发展举措中,央行提出设立科技创新再贷款,对符合条件的科技创新贷款提供再贷款支持,引导金融机构加大对企业科技开发和技术改造的支持力度。市场分析认为,科技创新再贷款作为结构性货币政策工具的一种,正是央行坚持“金融为民”“精准直达”的又一实践。

  近年来,精准对接服务在不断被提及,人民银行通过发挥再贷款、再贴现等货币信贷政策工具的精准直达和结构引导作用,加强重点领域和薄弱环节企业信贷支持,降低企业的融资成本,激励银行根据企业需求提供个性化金融服务。据悉,科技创新再贷款支持企业范围包括高新技术企业、专精特新中小企业、国家技术创新示范企业、制造业单向冠军企业等科技企业。在操作上支持范围分别按照科技部、工业和信息化部现有标准认定,金融机构自主选择范围内的企业开展融资服务,国家开发银行、政策性银行、国有商业银行、中国邮政储蓄银行、股份制商业银行等21家全国性金融机构均可承接,总额度为2000亿元,利率1.75%,采取“先贷后借”的直达机制。金融机构向企业发放贷款后,人民银行按季对符合要求的贷款期限6个月及以上的科技企业贷款本金的60%提供资金支持。

  据悉,央行将有1000亿再贷款支持保障物流畅通促进产业链供应稳定,算上此次2000亿科技创新再贷款,预计将撬动相关企业10000亿元。

  更多元化的融资渠道正在拓宽

  “23条”抗疫和发展举措中,除了引导商业银行加大信贷投入以外,还明确强化产业链供应链核心企业金融支持,建立债券融资对接机制,规范发展供应链金融业务,支持供应链企业融资。

  实际上,央行等国家部委一直以来通过窗口指导和政策工具支持等方式,努力破除信贷投放与科技创新高风险不匹配、银企信息不对称等问题,探索构建投贷债补联动、多渠道、广覆盖的金融支持格局。2020年,人民银行倡议并发布了《金融支持长三角G60科创走廊先进制造业高质量发展综合服务方案》15条政策,在金融服务领域开展了诸多的产融对接活动,如发行双创债,定制了G60科创贷,通过构建债权、股权、基金、上市联动等金融服务模式,为高成长性科技型企业提供全牌照、全产业链、全生产周期的金融综合服务。

  2022年,人民银行合肥中心支行将开展的金融支持科技型企业创新发展专项行动中,也要求加快拓宽科技型企业融资渠道拓宽行动,支持设立专营公司或专营部门加强科创企业金融服务,支持创新发展科技保险、信用担保、“投贷债补”等增信分险产品加大对初创科技型企业的支持力度,支持完善科技供应链融资金融产品,为科技供应链上下游中小微企业提供贷款、商业汇票、信用证、票据贴现、保理融资、融资租赁等综合金融服务。

  下一步,人民银行合肥中心支行还将加强部门协同联动,以支持企业发展技术创新主体地位为基本路径,不断完善具有针对性、可持续性的金融支持科技创新体制机制,撬动更多金融资源投入科技创新领域。

 
编辑:吕品田
 

 
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